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问
游客82430:本次配股后,招行今后是否还会有配股需求?个人感觉招行的配股实在太过频繁,今后如何保障投资者的利益?
答 招商银行傅育宁:您好!招商银行是在中国和全球经济持续发展的市场中发展的,在新资本协议的要求下,为招商银行持续发展、有效服务市场、服务客户,一定的阶段内增加资本的需求是很自然的。关键是,新增的资本能否创造良好的效益。我以为,招商银行的资本回报水平长期高于20%,并在过去的1.5年内,表现出在中国银行界少有的资本内生能力。因此,招行的配股是充分考虑资本效率和投资者价值之后的安排。今后,会通过创新发展、把握风险、提升效率,继续为股东创造良好的回报。谢谢!
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游客81480:本次配股的折扣是多少?价格与折扣是如何确定的?
答 招商银行许世清:您好!
本次配股价格为9.29元/股,境内外配股价格经汇率调整后相同。配股价格较公告前最后一个交易日(8月22日)A股收盘价折让14.8%,较公告前最后一个交易日H股收盘价折让17.6%;较最后二十个交易日A股均价折让14.5%,较最后二十个交易日H股均价折让13.1%。
本次配股定价主要考虑因素包括发行前A股、H股的二级市场价格、发行前最近一期根据中国会计准则审计确定的每股净资产值。
本次配股定价折扣水平在一定程度上低于以往配股案例,主要是因为资本市场发生了重大变化,受到宏观经济增速减缓、利润市场化改革进一步加剧、监管环境日益趋严、银行业利润增速有所下降等一系列因素影响,目前A股和H股的国内银行股股价接近历史低点,部分银行股股价甚至低于其每股净资产价格。尽管如此,招行此次A股和H股配股价格较公告前最后一个交易日收盘价仍有14.8%和17.6%的折让,等于2012年末最新一期每股净资产值9.29元,符合董事会与股东大会的相关决议,也符合资本市场的现有情况。
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游客81836:请问您对担任招行行长有何感想?您是否会继续推进招行的“二次转型”战略?您对招行未来有何新的发展规划?
答 招商银行田惠宇:您好!2010年初,我行正式提出并实施二次转型战略,三年多来,从改善经营指标到实施管理变革,再到突破“两小”业务,提升大中优质客户的综合服务水平,全行对二次转型的认识与实践不断深化。下一步,我行的行动纲领是围绕服务抓好三件事:实现服务升级、提升服务能力、践行服务文化。其中,服务升级是二次转型的必由之路,服务能力是二次转型的核心动力,服务文化是二次转型的根本保障。
下一步我们将在坚持“两小”业务战略的基础上优化其策略,同时完善大中型优质客户服务。对于小企业业务,我们将以专业化经营为方向,加快探索更加有效的服务模式和风险管控方式;对于小微业务,我们将在坚持小额化、标准化,注重提升综合回报水平的基础上,坚定不移地加快发展;针对批发大中型优质客户,我们将加快打造具有招行特色的服务模式,努力提升综合服务水平与能力。
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游客85362:李行长,介绍一下上半年贵行自主开发的理财产品的发展情况吧?
答 招商银行李浩:2013年上半年,我行各类理财产品发行规模25,048亿元,6月末余额4723亿元,主要投向:债券、同业资产、权益类资产、衍生工具及非标准化债权资产等标的。
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游客81485:本次配股较最新净资产的溢价/折扣是多少?是否符合法律规定?
答 招商银行许世清:您好!
本次配股价格为9.29元/股,等于2012年度合并报表经审计每股净资产。
根据本次配股的股东大会决议,本次配股价格应不得低于发行前最近一期经审计每股净资产,而本次配股发行前经审计的最近一期为2012年度,只要配股价格不低于2012年度每股净资产即可,因此本次配股价格符合我行董事会和股东大会的有关决议。
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游客81491:如果股东不参与/放弃本次配股,有哪些损失?
答 招商银行许世清:您好!这个问题已经回答!请参照前面回答的有关内容!
谢谢!
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游客84658:本次股本融资后招行的分红政策~~?
答 招商银行傅育宁:您好!我行一贯注重对投资者的回报,除2008年外,一直保持20%以上的现金分红比率;2012年,我行派发股利达到135.93亿元,占当年归属于本行股东净利润的30.02%,为历年最高。根据我行第八届董事会第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的议案》,董事会同意自2012年起(含2012年年度利润分配),在符合届时法律法规和监管机构对资本充足率规定的前提下,我行每年现金分红原则上将不低于当年按中国会计准则审计的税后净利润的30%,切实提高对广大股东的合理投资回报,并保持股利分配政策的连续性和稳定性。
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游客81498:本次A股配股后的上市首日是否有涨跌幅限制?
答 招商银行许世清:您好!
本次A股配股获配股份在上市首日依然有10%的涨跌幅限制。
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游客81504:配售股份是否存在锁定期?本次A股配股股份什么时候可以上市交易?
答 招商银行许世清:您好!
目前招行全部股份均为无限售条件流通股,因此本次配股所配售股份没有锁定期,A股配股缴款确认股份后,A股股东获配的股份即可上市流通。
上市时间预计在本次A股配股发行结束一周以后,具体时间我行将会及时进行公告,也请投资者关注A股配股上市公告书。
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游客81537:招行主要股东(如:中远、中海及中交建)是否将参与认购?
答 招商银行傅育宁:您好!这个问!题之前已经回答过了,请参考前面的回答,谢谢